Политика предотвращения отмывания средств (AML)
Данный документ (далее — «Политика AML») закрепляет принципы и внутренние процедуры, направленные на недопущение использования платформы hatabych.com.ua для легализации средств, добытых противоправным путём, финансовой поддержки терроризма или иных незаконных целей. Документ подготовлен с учётом положений Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», а также соответствующих подзаконных актов.
1. Фундаментальные принципы
Компания берёт на себя обязательство предпринимать все доступные меры для распознавания, предупреждения и блокирования любых попыток вовлечения платформы в противоправные финансовые схемы. Работа Компании в данной сфере строится на риск-ориентированной модели оценки, комплексной проверке клиентской базы, постоянном наблюдении за денежными потоками и оперативном отчёте перед регуляторными органами при возникновении обоснованных подозрений.
Персонал, задействованный в процедурах финансового контроля, систематически проходит специализированное обучение актуальным методикам выявления подозрительных операций.
2. Установление личности клиента (KYC)
Компания применяет комплекс мер «Знай своего клиента» (KYC) для достоверного установления личности каждого Игрока. Прохождение верификации является непременным условием для получения выплат и может быть запрошено Компанией на произвольном этапе взаимодействия с платформой.
Игрок обязан предъявить действующий документ с фотографией, выданный государственным органом — паспорт или ID-карту. При необходимости запрашивается также подтверждение места проживания — коммунальная квитанция или банковская выписка, оформленная не ранее чем за 90 дней до обращения. Компания также уполномочена требовать обоснование происхождения средств: справку с места работы, выписки с банковских счетов или иную финансовую документацию.
В случае уклонения от верификации или обнаружения недостоверных сведений Компания вправе отказать в предоставлении услуг или ввести ограничения функциональности аккаунта.
3. Контроль денежных операций
Все финансовые операции на платформе находятся под непрерывным надзором автоматизированной системы мониторинга. Система сопоставляет параметры каждой транзакции с эталонными показателями и идентифицирует отклонения, которые могут свидетельствовать о подозрительной активности.
Среди типичных индикаторов подозрительности: резкий рост частоты или объёма транзакций, нехарактерный для предшествующего поведения Игрока; внесение депозитов из большого количества различных платёжных источников за короткий промежуток времени; запросы на вывод средств при отсутствии соответствующего игрового участия; привлечение платёжных инструментов, оформленных на сторонних лиц; любые иные действия, совокупность которых даёт основания предполагать попытку легализации средств.
4. Реагирование на подозрительную активность
При фиксации признаков подозрительной деятельности Компания уполномочена приостановить выполнение соответствующей транзакции до выяснения обстоятельств, временно деактивировать аккаунт Игрока, направить дополнительный запрос на документальное подтверждение легитимности средств, а также передать сведения о выявленной операции в Государственную службу финансового мониторинга Украины в сроки и порядке, установленные законом.
Компания не имеет обязательства уведомлять Игрока о направлении информации в регуляторный орган.
5. Архивирование данных
Вся документация, собранная в ходе идентификационных процедур, и записи о совершённых транзакциях хранятся Компанией в течение срока, определённого законодательством, но не менее пяти лет после прекращения отношений с Игроком или с даты проведения соответствующей операции.
6. Взаимодействие с государственными органами
Компания обеспечивает полное содействие правоохранительным структурам и регуляторам в вопросах противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. На основании официальных обращений компетентных органов Компания предоставляет запрашиваемую информацию и сопроводительную документацию согласно порядку, предусмотренному законодательством.
7. Обязательства Игрока
Игрок гарантирует, что не будет использовать платформу для отмывания средств, финансирования террористической деятельности или каких-либо иных противозаконных целей. Установление факта нарушения данной гарантии влечёт за собой незамедлительную блокировку аккаунта, изъятие остатка средств и информирование соответствующих правоохранительных органов.
8. Обновление Политики
Компания вправе пересматривать содержание настоящего документа в связи с изменением законодательных требований или совершенствованием внутренних процедур. Действующая версия постоянно доступна на сайте. Использование платформы после обнародования обновлённой редакции приравнивается к согласию Игрока с её положениями.
Cosmolot — казино з депозитом від 100 грн та ліцензією КРАІЛ Казино Космолот: 5 600+ ігор від 50 провайдерів, вітальний пакет із фриспінами, турніри до 8 млн грн. Демо без реєстрації, вивід на картку за хвилини, 21+.