Політика запобігання відмиванню коштів (AML)
Цей документ (далі — «Політика AML») закріплює принципи та внутрішні процедури, спрямовані на недопущення використання платформи hatabych.com.ua для легалізації коштів, здобутих протиправним шляхом, фінансової підтримки тероризму чи інших незаконних цілей. Документ підготовлено з урахуванням положень Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», а також відповідних підзаконних актів.
1. Фундаментальні принципи
Компанія бере на себе зобов'язання вживати всіх доступних заходів для розпізнавання, попередження та блокування будь-яких спроб залучення платформи до протиправних фінансових схем. Робота Компанії в цій сфері ґрунтується на ризик-орієнтованій моделі оцінювання, комплексній перевірці клієнтської бази, постійному спостереженні за грошовими потоками та оперативному звітуванні перед регуляторними органами у разі виникнення обґрунтованих підозр.
Персонал, задіяний у процедурах фінансового контролю, систематично проходить спеціалізоване навчання з актуальних методик виявлення підозрілих операцій.
2. Встановлення особи клієнта (KYC)
Компанія застосовує комплекс заходів «Знай свого клієнта» (KYC) для достовірного встановлення особи кожного Гравця. Проходження верифікації є неодмінною передумовою для отримання виплат і може бути запитано Компанією на довільному етапі взаємодії з платформою.
Гравець зобов'язаний пред'явити чинний документ із фотографією, виданий державним органом — паспорт або ID-картку. За потреби запитується також підтвердження місця проживання — комунальна квитанція або банківська виписка, оформлена не раніше ніж за 90 днів до звернення. Компанія також уповноважена вимагати обґрунтування походження коштів: довідку з місця роботи, виписки з банківських рахунків чи іншу фінансову документацію.
У разі ухилення від верифікації або виявлення неправдивих відомостей Компанія вправі відмовити в наданні послуг або запровадити обмеження функціональності акаунту.
3. Контроль грошових операцій
Усі фінансові операції на платформі перебувають під безперервним наглядом автоматизованої системи моніторингу. Система порівнює параметри кожної транзакції з еталонними показниками та ідентифікує відхилення, які можуть свідчити про підозрілу активність.
Серед типових індикаторів підозрілості: різке зростання частоти або обсягу транзакцій, невластиве для попередньої поведінки Гравця; внесення депозитів із великої кількості різних платіжних джерел за короткий проміжок часу; запити на виведення коштів за відсутності відповідної ігрової участі; залучення платіжних інструментів, оформлених на сторонніх осіб; будь-які інші дії, сукупність яких дає підстави припускати спробу легалізації коштів.
4. Реагування на підозрілу активність
При фіксації ознак підозрілої діяльності Компанія уповноважена зупинити виконання відповідної транзакції до з'ясування обставин, тимчасово деактивувати акаунт Гравця, направити додатковий запит на документальне підтвердження легітимності коштів, а також передати відомості про виявлену операцію до Державної служби фінансового моніторингу України у строки та порядку, встановлені законом.
Компанія не має зобов'язання повідомляти Гравця про направлення інформації до регуляторного органу.
5. Архівування даних
Уся документація, зібрана в ході ідентифікаційних процедур, та записи про здійснені транзакції зберігаються Компанією впродовж строку, визначеного законодавством, проте щонайменше п'ять років після припинення відносин із Гравцем або з дати проведення відповідної операції.
6. Взаємодія з державними органами
Компанія забезпечує повне сприяння правоохоронним структурам та регуляторам у питаннях протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму. На підставі офіційних звернень компетентних органів Компанія надає запитувану інформацію та супровідну документацію згідно з порядком, передбаченим законодавством.
7. Зобов'язання Гравця
Гравець гарантує, що не використовуватиме платформу для відмивання коштів, фінансування терористичної діяльності чи будь-яких інших протизаконних цілей. Встановлення факту порушення цієї гарантії тягне за собою невідкладне блокування акаунту, вилучення залишку коштів та інформування відповідних правоохоронних органів.
8. Оновлення Політики
Компанія має право переглядати зміст цього документа у зв'язку зі зміною законодавчих вимог або вдосконаленням внутрішніх процедур. Чинна версія постійно доступна на сайті. Використання платформи після оприлюднення оновленої редакції прирівнюється до згоди Гравця з її положеннями.